Le service de paiement de factures Float vous permet de gérer rapidement et en toute sécurité les paiements de votre entreprise à l’aide de votre solde de caisse Float ou d’un compte bancaire lié.
Guide - Présentation générale
Programmation des paiements de factures
Autoriser la libération de fonds
Comment les paiements sont traités
Délais de traitement des paiements
Ce que voient les fournisseurs
Sources de financement
Vous pouvez choisir de payer vos factures au moyen de :
Solde de caisse Float
- Effectuez vos paiements 4 fois plus vite en utilisant votre solde de caisse Float préfinancé
- Gagnez jusqu’à 4 % d’intérêt sur les fonds dans votre solde Float
- Disponible pour tous les clients quel que soit leur abonnement Float
- Vous pouvez configurer l’approvisionnement automatique, pour garantir un solde suffisant en permanence
Connexion bancaire
- Payez vos factures à partir du compte bancaire lié utilisé pour approvisionner votre solde Float
- Pour lier un nouveau compte bancaire, voir : Modification d’une connexion de compte bancaire
- Disponible seulement avec les forfaits Professionnel ou Entreprise. Les clients du forfait Essentials peuvent seulement effectuer des paiements depuis leur solde de caisse Float
Voir : Configuration et choix des sources de financement pour le paiement des factures
Modes de paiement et frais
Float prend en charge les modes de paiement suivants :
- TEF (CAD) : Sans frais
- CCA (USD) : Sans frais
- Virements bancaires (USD) : Frais de 20 $ pour les paiements de fournisseurs nationaux aux États-Unis et internationaux
La méthode utilisée dépend de la devise de la facture et de la destination. Les virements bancaires ne sont disponibles que pour les factures en USD.
Les frais s’appliquent à tous les paiements effectués en utilisant le service de paiement de factures Float, qu’ils soient financés à partir de votre solde de caisse Float ou d’un compte bancaire lié.
Programmation des paiements de factures
Une fois qu’une facture a été approuvée, elle passe de l’onglet « Brouillon » à l’onglet « Impayée », où vous pourrez programmer une date de paiement. Pour ce faire, suivez ces étapes :
- Allez à la page Paiement de factures
- Allez à l’onglet Non payé > ouvrez la facture
- Sélectionnez le bouton « Fixer la date de paiement » pour programmer une date de paiement
Voir : Comment programmer et annuler un paiement de facture
Autoriser la libération de fonds
Une fois qu’une facture a été approuvée et qu’une date de paiement a été fixée, le déblocage des fonds doit être autorisé . Cela permet à votre équipe de contrôler pleinement le moment où les fonds quittent votre compte.
Comment autoriser le déblocage de fonds :
- Allez à la page Paiements
- Allez à l’onglet Autorisation requise pour consulter les factures approuvées dont le paiement a été programmé
- Pour les paiements par lot, sélectionnez le bouton « Autoriser tous les paiements »
- Pour une facture individuelle, sélectionnez le bouton « Autoriser » à droite de la facture
Veuillez noter que seuls les administrateurs peuvent autoriser le déblocage des fonds. Voir : Autorisation de déblocage des fonds.
Comment les paiements sont traités
Float traite les paiements de factures par lots quotidiens en fonction de la date de paiement prévue.
- Toutes les factures prévues pour le même jour sont regroupées en un seul prélèvement
- Votre relevé de compte bancaire indiquera une seule transaction de recharge vers Float
- Chaque fournisseur reçoit un paiement distinct de Float
Cela facilite le rapprochement des paiements et la gestion de vos registres financiers.
Délais de traitement des paiements
À partir du solde Float :
- Il faut généralement 1 à 2 jours ouvrables pour que vos fournisseurs reçoivent un paiement lorsque vous payez à partir de votre solde Float
- Pour un traitement du paiement le jour même, celui-ci doit être programmé avant l’heure limite quotidienne de 12 h (HE)
- Si le paiement est programmé après l’heure limite, son traitement commencera le jour ouvrable suivant
À partir d’un compte bancaire lié :
- Les paiements prennent généralement 3 à 5 jours ouvrables lorsqu’ils sont effectués directement depuis un compte bancaire lié
- Pour un traitement du paiement le jour même, celui-ci doit être programmé avant l’heure limite quotidienne de 17 h (HE)
- Si le paiement est programmé après l’heure limite, son traitement commencera le jour ouvrable suivant
Retours depaiement :
- Il faut 1 à 3 jours ouvrables pour que les annulations de paiement soient réalisées
Voir : Délais de traitement des paiements et Gestion des paiements de factures annulés/échoués.
Ce que voient les fournisseurs
Les fournisseurs verront :
- Votre nom légal de votre entreprise
- Le numéro de facture figurant sur la facture
- Un numéro de référence (si pris en charge par leur banque)
Vous pouvez également partager un lien de confirmation de paiement en direct ou un fichier PDF. Voir : Affichage et envoi des confirmations de paiement de factures aux fournisseurs.