Vous pouvez maintenant définir une carte Float comme mode de paiement d'un destinataire, afin de suivre une facture payée par carte Float plutôt que par virement bancaire. Cet article explique ce que fait cette fonctionnalité, comment la configurer et comment Float associe le paiement résultant à la facture.
Cette fonctionnalité ne paie pas votre destinataire. Définir une carte Float comme mode de paiement d'un destinataire n'envoie ni argent ni coordonnées de carte au destinataire : vous devez tout de même lui transmettre les coordonnées de la carte vous-même, de la même façon que vous configureriez tout paiement par carte avec lui. Cette fonctionnalité enregistre le fait qu'une facture est payée par carte Float, afin qu'elle soit suivie dans Paiement de factures et dans Paiements sans que vous ayez à la gérer séparément.
Aperçu du guide
Ce que le paiement par carte Float signifie pour un fournisseur
Définir une carte Float comme méthode de paiement d'un fournisseur
Comment une facture payée par carte Float progresse dans Float
Ce que le paiement par carte Float signifie pour un fournisseur
Les paiements de factures suivent un cycle de vie standard : une facture est créée, soumise pour approbation, planifiée pour paiement dans Paiement de factures, puis elle passe à l'onglet Autorisation requise dans Paiements une fois planifiée, en attente de l'approbation du déblocage des fonds.
Une facture payée par carte Float suit ce même processus d'admission et d'approbation. Comme c'est le destinataire (et non Float) qui porte le montant à la carte au moment du traitement du paiement, Float attribue à la facture une date de paiement provisoire, simplement pour qu'elle puisse passer à l'onglet Autorisation requise comme tout autre paiement.
Une fois le déblocage des fonds approuvé, plutôt que d'attendre cette date provisoire, Float associe automatiquement la facture à la transaction par carte dès qu'elle apparaît dans l'onglet En attente. Si une transaction ne s'associe pas automatiquement, vous pouvez l'associer vous-même. Une fois l'association effectuée, la date de paiement est mise à jour pour refléter la date réelle à laquelle le destinataire a porté le montant à la carte.
Avant de commencer
- Vous devez détenir les permissions de Paiement de factures pour définir ou modifier les renseignements de paiement d'un fournisseur
- Pour plus de détails, voir : Rôles des utilisateurs dans Paiement de factures
- Nous recommandons fortement d'utiliser une carte Float dédiée pour chaque destinataire, plutôt qu'une carte aussi utilisée pour d'autres dépenses (hors facturation) — les mélanger complique l'identification des transactions qui appartiennent à quelle facture et complique votre rapprochement comptable.
- Vous pouvez soit sélectionner une carte existante, soit en créer une nouvelle directement dans ce flux (voir ci-dessous) — vous n'avez plus besoin de la créer séparément dans Cartes au préalable, bien que ce soit toujours possible
- Pour ce faire, consultez : Créer des cartes Float en tant qu'administrateur
- Une fois la carte active, transmettez vous-même les coordonnées de la carte Float au destinataire, de la même façon que vous le feriez normalement
- Pour plus de détails, consultez : Afficher les détails de votre carte
Définir une carte Float comme méthode de paiement d'un fournisseur
- Accédez à Paiement de factures > Ouvrez le profil du destinataire, soit en sélectionnant « Gérer les destinataires », soit en consultant le destinataire d'une facture depuis la vue détaillée d'une facture en brouillon, ou depuis la colonne « Destinataire » du tableau de Paiement de factures :
-
Vue détaillée d'une facture en brouillon :
- Sélectionnez la facture en brouillon > Sélectionnez « Afficher » à droite du nom du destinataire > Sélectionnez l'icône en forme de crayon pour modifier les coordonnées de paiement du destinataire
- « Gérer les destinataires » :
- Recherchez et sélectionnez le destinataire
- Colonne « Destinataire » du tableau de Paiement de factures, onglet Brouillons :
- Survolez le nom du destinataire avec votre souris et sélectionnez l'icône en forme de crayon pour modifier ses coordonnées de paiement
-
Vue détaillée d'une facture en brouillon :
- Dans les coordonnées du destinataire, sélectionnez le menu déroulant Mode de paiement > Sélectionnez « Payer par carte Float »
- Dans le menu déroulant Carte Float, vous pouvez soit choisir une carte existante, soit en créer une nouvelle :
- Sélectionnez la carte avec laquelle vous souhaitez payer cette facture OU
- Sélectionnez « Créer une nouvelle carte virtuelle » pour créer une nouvelle carte
- Sélectionnez le titulaire auquel la carte sera assignée
- Sélectionnez le montant de la limite (vous pouvez passer d'une limite récurrente à une limite temporaire)
- Lors de l'ajout du montant de la limite, vous pouvez activer l'option « Ajouter une marge à la limite de cette carte »
- Cela vous permet d'ajouter une marge au montant de la limite
- Ajoutez les coordonnées de paiement restantes du destinataire
- Pour plus de détails, voir : Gestion des destinataires et de leurs renseignements de paiement pour Paiement de factures + FAQ
- Sélectionnez « Enregistrer le destinataire » en haut de la page pour enregistrer vos modifications
Points importants à retenir :
- Une fois cette configuration effectuée, toute facture que vous téléversez pour ce destinataire utilise automatiquement cette carte comme mode de paiement
-
Si vous avez créé une nouvelle carte dans ce flux, elle n'est pas créée immédiatement. Elle est créée une fois que le déblocage des fonds de la facture est approuvé depuis l'onglet Autorisation requise de la page Paiements
- La création de la carte suit ainsi l'approbation du déblocage des fonds de la facture, et non la politique d'approbation de carte standard
- Si une facture dépasse la limite de la carte, vous pouvez augmenter la limite sans quitter Paiement de factures. Voir :
Comment une facture payée par carte Float progresse dans Float
- La facture entre dans Float par téléversement manuel, transfert par courriel, ou importation directe depuis votre logiciel comptable
- La facture est approuvée selon la politique d'approbation, puis planifiée pour paiement. Les factures payées par carte Float sont planifiées automatiquement environ une semaine à l'avance; cette date est provisoire et se met à jour automatiquement une fois la transaction associée
- Le paiement nécessite l'approbation du déblocage des fonds, comme tout autre paiement de factures. Vous le trouverez dans l'onglet Autorisation requise de la page Paiements
-
Une fois le déblocage des fonds approuvé, le paiement se retrouve dans l'un des deux emplacements suivants, selon que le destinataire a déjà porté le montant à la carte ou non :
- Si le destinataire n'a pas encore porté le montant à la carte, le paiement passe à l'onglet En attente avec le statut « Retrait en attente » et y reste jusqu'à ce que la transaction apparaisse.
- Si le destinataire a déjà porté le montant à la carte, le paiement passe à l'onglet Terminé avec le statut « Paiement envoyé », et il est associé automatiquement à la transaction par carte
-
Dans tous les cas, une fois la transaction par carte associée à la facture, la date de paiement est mise à jour pour refléter la date réelle de cette transaction.
- Si une transaction ne s'associe pas automatiquement, vous pouvez l'associer vous-même plutôt que d'attendre. Pour ce faire, consultez : Puis-je associer manuellement la transaction par carte à la facture?
Foire aux questions (FAQ)
Dois-je fournir moi-même les renseignements de la carte au fournisseur?
Puis-je créer une nouvelle carte Float en configurant la méthode de paiement d'un fournisseur?
La devise de la carte doit-elle correspondre à celle de la facture?
Que se passe-t-il si une facture dépasse la limite de la carte?
Puis-je associer manuellement la transaction par carte à la facture?
Puis-je dissocier une transaction par carte d'une facture?
Puis-je modifier l'opération à partir de la page Opérations?
Comment puis-je confirmer qu'une facture a été payée par carte Float?
Me demandera-t-on un reçu pour ces opérations?
Vais-je gagner de la remise en argent sur une facture payée de cette façon?
Dois-je fournir moi-même les renseignements de la carte au fournisseur?
Oui. Float n'envoie pas les renseignements de carte au fournisseur et n'initie pas le paiement — cette fonctionnalité ne fait que suivre un paiement de facture effectué par carte Float. Vous devez fournir directement les renseignements de la carte au fournisseur, de la même façon que vous configureriez un paiement par carte avec n'importe quel fournisseur.
Puis-je créer une nouvelle carte Float en configurant la méthode de paiement d'un fournisseur?
Oui. Vous pouvez créer directement une nouvelle carte Float virtuelle tout en définissant le mode de paiement d'un destinataire dans Paiement de factures — nul besoin de la créer séparément dans Cartes au préalable. Notez qu'il n'est possible de créer qu'une carte virtuelle, et non une carte physique, à partir de ce flux.
La carte elle-même n'est pas créée immédiatement : elle est créée une fois que le déblocage des fonds de la facture obtient l'approbation, plutôt que par la politique d'approbation de carte standard de Float.
Pourquoi Float recommande-t-il une carte dédiée par fournisseur plutôt que de réutiliser une carte que j'ai déjà?
Une carte partagée mélange les paiements de factures d'un fournisseur avec d'autres dépenses, ce qui complique le rapprochement et nuit à la correspondance des opérations avec la bonne facture — surtout une fois que la correspondance automatique sera offerte.
Pourquoi Float recommande-t-il une carte dédiée par destinataire plutôt que de réutiliser une carte que j'ai déjà?
Une carte partagée mélange les paiements de factures d'un destinataire avec d'autres dépenses, ce qui complique le rapprochement et nuit à l'association des transactions à la bonne facture.
La devise de la carte doit-elle correspondre à celle de la facture?
Non. Vous pouvez sélectionner n'importe quelle carte Float existante, peu importe la devise de la facture.
Que se passe-t-il si une facture dépasse la limite de la carte?
Vous pouvez augmenter la limite de la carte d'un destinataire directement depuis Paiement de factures, sans quitter le flux. Il existe deux façons d'y accéder :
- Depuis la facture : Si la facture dépasse la limite de la carte, un avertissement apparaît sous le mode de paiement, indiquant de combien elle la dépasse. Sélectionnez Mettre à jour la limite pour accéder directement au champ de la limite.
- Depuis Gérer les destinataires : Accédez à Paiement de factures > Gérer les destinataires, puis recherchez et sélectionnez le destinataire.
Ensuite, sous l'en-tête Mode de paiement, vous verrez la limite actuelle de la carte. À partir de là, vous pouvez :
- Mettre à jour le montant de la limite
- Ajouter une marge à la limite pour couvrir les frais ou autres légers dépassements
- Pour une limite récurrente, modifier la fréquence de renouvellement (hebdomadaire, mensuelle, trimestrielle ou annuelle)
- Passer d'une limite récurrente à une limite temporaire, ou inversement
Sélectionnez Enregistrer le destinataire pour enregistrer vos modifications.
Important : La limite plus élevée prend effet une fois que le déblocage des fonds de la facture est approuvé depuis l'onglet Autorisation requise de la page Paiements.
Puis-je associer manuellement la transaction par carte à la facture?
Oui. Float associe automatiquement une transaction par carte à sa facture lorsque les montants correspondent exactement. Si une transaction ne correspond pas exactement (par exemple, si un seul paiement par carte couvre deux factures, ou inclut quelques dollars de frais supplémentaires), le paiement reste dans l'onglet En attente jusqu'à ce que vous l'associiez vous-même :
- Accédez à Paiements > En attente et sélectionnez le paiement pour ouvrir son panneau latéral.
- Dans l'onglet Détails du paiement, repérez la bannière Transaction par carte en attente et sélectionnez Associer.
- Choisissez la bonne transaction :
- Correspondances suggérées : Float propose des candidates probables selon le nom du commerçant ou du destinataire, le moment et le montant. Sélectionnez-en une.
- Transactions récentes : ouvrez le menu déroulant pour rechercher ou choisir parmi vos transactions récentes par carte. Vous ne la trouvez pas? Sélectionnez Voir toutes les transactions.
- Sélectionnez Associer la transaction pour finaliser le paiement. (Sélectionnez Annuler pour revenir en arrière sans associer.)
Important : Vous ne pouvez associer un paiement qu'à une transaction effectuée sur la carte Float assignée à ce paiement.
Une fois l'association effectuée, le paiement passe à l'onglet Terminé et la date de paiement est mise à jour pour refléter la date de la transaction.
Si vous avez associé la mauvaise transaction, consultez « Puis-je dissocier une transaction par carte d'une facture? » dans la FAQ ci-dessous.
Puis-je dissocier une transaction par carte d'une facture?
Oui. Si une transaction par carte a été associée à la mauvaise facture, vous pouvez la dissocier :
- Accédez à Paiements et sélectionnez le paiement associé (statut Paiement envoyé) pour ouvrir son panneau latéral.
- Sur la transaction associée, sélectionnez le menu à trois points (⋮) > Dissocier.
Après la dissociation, le paiement retourne à l'onglet En attente de la page Paiements. Il y reste jusqu'à ce qu'une transaction par carte soit de nouveau associée manuellement au paiement.
Puis-je modifier l'opération à partir de la page Opérations?
Non, les opérations créées par le paiement d'une facture par carte Float ne peuvent pas être modifiées à partir d'Opérations.
Comment puis-je confirmer qu'une facture a été payée par carte Float?
Si vous accédez à la page Paiements > peu importe l'onglet (Autorisation requise, En attente, Terminé, Tous les paiements), la colonne Méthode de la facture affichera « Carte Float » ou le nom de la carte Float.
Me demandera-t-on un reçu pour ces opérations?
Non. Tant que l'opération est associée à la facture correspondante, les opérations utilisées pour payer une facture de fournisseur de cette façon ne nécessitent pas de reçu.
Vais-je gagner de la remise en argent sur une facture payée de cette façon?
La remise en argent sur ces opérations suit vos modalités de remise en argent existantes pour votre carte Float. Payer une facture par carte est un excellent moyen de gagner de la remise en argent si votre entreprise répond aux exigences.
Pour plus de détails, voir : FAQ sur la remise en argent de Float
Puis-je envoyer une invitation à mon fournisseur pour qu'il sélectionne une carte Float comme méthode de paiement?
Non. Les invitations aux fournisseurs ne leur permettent pas de sélectionner une carte Float comme méthode de paiement.