Lorsqu'un paiement - c'est-à-dire un paiement de factures (Bill Pay), un remboursement de dépenses ou un paiement Envoyer de l'argent - échoue, les fonds sont retournés au compte qui l'a financé, et les administrateurs reçoivent une notification indiquant la raison. Vous pouvez relancer le paiement échoué directement, sans avoir à créer une nouvelle facture, un nouveau rapport de dépenses ou un nouveau paiement à un destinataire.
Il est aussi possible de voir un paiement avec le statut « Annulé ». Cela signifie que le paiement a été annulé par Float.
Aperçu du guide
À quoi ressemble un paiement échoué dans Float?
À quoi ressemble un paiement annulé dans Float?
Quand les fonds des paiements échoués seront-ils retournés?
- Comment puis-je vérifier que les fonds ont été retournés?
- Vais-je être facturé des frais de télévirement de 20 $ pour un paiement échoué?
Que se passe-t-il lorsque des paiements en devise étrangère échouent?
Puis-je supprimer un paiement échoué ou annulé?
Comment relancer un paiement échoué ou annulé
Raisons courantes d'échec et d'annulation de paiement
À quoi ressemble un paiement échoué dans Float?
Un paiement échoué s'affiche comme « Échoué » dans l'onglet Terminé de la page Paiements. Selon le type de paiement, il s'affichera aussi dans :
- Paiement de factures (Bill Pay) : la colonne État de la facture, à la fois dans les onglets Paiements et Toutes les factures de la page Paiement de factures.
- Remboursement de dépenses : le statut du rapport dans la page Remboursements.
Survolez l'icône du point d'interrogation à côté du statut échoué pour voir la raison de l'échec.
Pour un aperçu complet de tous les statuts de paiement, voir : États de paiement et ce qu'ils signifient.
À quoi ressemble un paiement annulé dans Float?
Un paiement annulé s'affiche comme « Annulé » dans l'onglet Terminé de la page Paiements. Selon le type de paiement, il s'affichera aussi dans :
- Paiement de factures (Bill Pay) : la colonne État de la facture
- Remboursements : la colonne Statut
Survolez l'icône du point d'interrogation à côté du statut échoué pour voir la raison de l'échec.
Quand les fonds des paiements échoués seront-ils retournés?
Si votre paiement a échoué, qu'il s'agisse d'un paiement de factures (Bill Pay), d'un remboursement de dépenses ou d'un paiement Envoyer de l'argent, les fonds seront retournés à la source de financement de votre paiement (c.-à-d. votre solde Float Cash, ou un compte bancaire connecté pour les paiements de factures) dans un délai de 1 à 3 jours ouvrables.
Comment puis-je vérifier que les fonds ont été retournés?
Il n'est possible de vérifier que les fonds ont été retournés que si votre solde Float Cash était la source de financement du paiement.
Si votre compte bancaire connecté était la source de financement, vous devrez le vérifier auprès de votre compte bancaire externe.
Pour vérifier que les fonds ont été retournés à votre solde Float Cash :
- Connectez-vous à votre compte à app.floatfinancial.com
- Allez à Comptes > Relevés
- Cliquez sur Relevés CSV > Utilisez le sélecteur de dates pour choisir une plage de dates > repérez le compte et la devise voulus (Cash CAD ou Cash USD)
- Cliquez sur Télécharger le CSV
- Dans le fichier CSV téléchargé, faites défiler jusqu'à la ligne correspondant au paiement inversé et aux fonds retournés à votre solde Float Cash
Vais-je être facturé des frais de télévirement de 20 $ pour un paiement échoué?
Non. Float ne vous facturera pas les frais de télévirement de 20 $ si le paiement échoue. Ces frais sont facturés mensuellement et ajoutés à votre facture mensuelle.
Il est possible que des frais soient ajoutés à votre facture mensuelle pour des paiements effectués près de la fin du mois qui échouent le mois suivant. Si c'est le cas, communiquez avec support@floatfinancial.com.
Par exemple, si un paiement est envoyé le 30 septembre et échoue le 1er octobre, les frais pourraient tout de même être facturés dans la facture mensuelle. Pour en savoir plus, voir : Frais pour les paiements de factures, les remboursements de dépenses et les envois de l'argent
Que se passe-t-il lorsque des paiements en devise étrangère échouent?
Pour un paiement de factures (Bill Pay) ou un paiement d'envoi d'argent en devise étrangère qui échoue, les fonds sont retournés dans ce même délai de 1 à 3 jours ouvrables. Comme le paiement est reconverti de la devise étrangère vers la devise de votre source de financement (solde Cash CAD ou USD), le montant crédité pourrait ne pas correspondre exactement au montant débité à l'origine, en raison de la conversion de devise.
Les paiements échoués ou annulés seront-ils synchronisés avec QuickBooks Online (QBO), Xero ou NetSuite?
Non, les paiements échoués et annulés ne sont pas synchronisés avec QuickBooks Online (QBO), Xero ou NetSuite. Le paiement demeurera marqué comme « Non réglé ». Toutefois, si vous relancez le paiement échoué et que le nouveau paiement réussit, il sera mis à jour comme payé dans votre système comptable.
Si vous ne relancez pas le paiement, assurez-vous de concilier manuellement les paiements échoués dans votre système comptable. Vous devrez peut-être supprimer ou annuler les enregistrements de paiement partiels créés avant l'échec.
Puis-je supprimer un paiement échoué ou annulé?
Non. Les paiements échoués ou annulés ne peuvent pas être supprimés de Float. Les paiements non réussis demeurent visibles dans les onglets Terminé et Tous les paiements de la page Paiements, à des fins de tenue de dossiers et d'audit.
Pour connaître les étapes de relance d'un paiement échoué, voir Comment relancer un paiement échoué ou annulé ci-dessous.
Comment relancer un paiement échoué ou annulé
Vous pouvez relancer directement un paiement échoué ou annulé. Il n'est pas nécessaire de recréer la facture, le rapport ou le paiement à un destinataire (à l'exception des rapports de remboursement de dépenses annulés, voir ci-dessus).
Une fois que vous avez résolu le problème ayant causé l'échec du paiement et que les fonds sont complètement retournés à votre compte Float, suivez les étapes ci-dessous pour le replanifier :
- Connectez-vous à Float à app.floatfinancial.com
- Allez à la page Paiements > onglet Terminé
- Filtrez par « Statut » > « Paiement échoué » pour repérer le paiement échoué
- Sélectionnez les points de suspension à droite du paiement > sélectionnez « Replanifier »
- Sélectionnez une nouvelle date de paiement > sélectionnez « Replanifier le paiement »
- Une fois replanifié, le paiement passera à l'onglet Autorisation requise de la page Paiements, où son déblocage des fonds devra être approuvé avant la nouvelle date de paiement
Pour en savoir plus sur l'approbation du déblocage des fonds, voir :
- Approbation du déblocage des fonds pour le paiement de factures.
- Approbation du déblocage des fonds pour le paiement de remboursements de dépenses
- Comment envoyer de l'argent et approuver le déblocage des fonds
Raisons courantes d'échec et d'annulation de paiement :
Nom ou numéro de compte invalide ou code de banque/succursale invalide
Compte inactif ou dormant ou compte fermé
Discordance du nom du bénéficiaire ou détails du bénéficiaire invalides
Discordance de devise du compte
Retour par la banque du bénéficiaire
Nom ou numéro de compte invalide ou code de banque/succursale invalide
Paiements de factures :
- Connectez-vous à Float et allez à Paiement de factures > Gérer les destinataires > repérez et cliquez sur le destinataire concerné
- Assurez-vous que le nom correspond à celui figurant au dossier de la banque (la casse n'a pas d'importance)
- Assurez-vous que le numéro d'institution, le numéro de transit et le numéro de compte sont exacts
- Enregistrez vos modifications
Remboursements : l'employé qui reçoit le paiement met à jour ses propres coordonnées bancaires à partir de Paramètres > Profil. Voir : Comment ajouter vos coordonnées bancaires personnelles pour recevoir des paiements de remboursement.
Envoyer de l'argent : mettez à jour les coordonnées du destinataire à partir de Gérer les destinataires.
Compte inactif, dormant ou fermé
- Si le paiement a été émis, la banque destinataire retournera les fonds. Voir Retour par la banque du bénéficiaire ci-dessous
- Communiquez avec le destinataire et demandez d'autres coordonnées de paiement
- Connectez-vous à Float et mettez à jour les coordonnées sous Gérer les destinataires (Paiement de factures) ou Gérer les destinataires (Envoyer de l'argent)
- Enregistrez vos modifications
Fonds insuffisants (NSF)
Lorsque le paiement provient de votre solde Float Cash :
- Ajoutez des fonds au solde Float de votre entreprise à partir de Comptes > « + Ajouter des fonds ». Voir : Aperçu du financement
- Pour ajouter des fonds dans le temps qu'il faut pour envoyer un courriel, utilisez le virement Interac. Voir : Virement Interac : approvisionnez votre entreprise instantanément, jusqu’à 25 000 $ CA*
Lorsque le paiement provient de votre compte bancaire connecté (Paiement de factures) :
- Vérifiez quel compte est connecté à Float à partir de Comptes > Connexions bancaires > Source de financement
- Connectez-vous au portail bancaire en ligne où vous gérez ce compte et ajoutez des fonds au compte
Une fois le problème résolu, replanifiez le paiement à une date future - voir : Comment relancer un paiement échoué ou annulé
Discordance du nom du bénéficiaire ou détails du bénéficiaire invalides
Vérifiez que les coordonnées du compte du destinataire en votre possession sont exactes et communiquez avec le destinataire, au besoin, pour obtenir les coordonnées exactes.
Paiements de factures :
- Connectez-vous à Float et allez à Paiement de factures > Gérer les destinataires > repérez et cliquez sur le destinataire concerné
- Mettez à jour le nom ou d'autres coordonnées pour qu'ils correspondent exactement aux informations du compte destinataire
- Enregistrez
Envoyer de l'argent :
- Connectez-vous à Float et allez à Paiements > Envoyer de l'argent > Gérer les destinataires > repérez et cliquez sur le destinataire concerné
- Mettez à jour le nom ou d'autres coordonnées pour qu'ils correspondent exactement aux informations du compte destinataire
- Enregistrez
Remboursements : voir Nom ou numéro de compte invalide ci-dessus - l'employé gère lui-même ses coordonnées bancaires.
Discordance de devise du compte
Cela s'applique uniquement aux paiements de factures (Bill Pay) :
- Communiquez avec le destinataire et obtenez les coordonnées du compte où il recevra le paiement dans la bonne devise
- Connectez-vous à Float et allez à Paiement de factures > Gérer les destinataires > repérez et cliquez sur le destinataire concerné
- Mettez à jour les identifiants de paiement pour qu'ils correspondent au nouveau compte
- Enregistrez
Retour par la banque du bénéficiaire
- La banque destinataire retourne les fonds reçus, habituellement en raison d'un compte fermé ou dormant
- Les fonds seront retournés au solde Float de votre entreprise selon les délais de transfert habituels
- Voir Compte inactif ou dormant / Compte fermé ci-dessus pour connaître les étapes à suivre
Demande du bénéficiaire
- Le destinataire ou son institution financière a retourné les fonds, et le paiement n'a pas été complété
- Les fonds seront retournés au solde Float de votre entreprise selon les délais de transfert habituels
- Communiquez avec le destinataire pour vérifier la raison pour laquelle lui ou son institution financière a retourné le paiement
- Voir Compte inactif ou dormant / Compte fermé ci-dessus pour connaître les étapes à suivre
Validation échouée
Cette raison de retour peut survenir si votre entreprise Float a une case postale inscrite comme adresse de bureau plutôt qu'une adresse civique.
Pour résoudre la situation, vous devrez mettre à jour l'adresse de votre entreprise dans Float. Pour ce faire, voir : Comment modifier l’adresse physique et l’adresse de facturation de votre entreprise.