La vérification d’identité renforcée est une mesure de sécurité et de conformité supplémentaire exigée pour certains utilisateurs de Float. Elle nous permet de vérifier avec précision l’identité des personnes qui exercent un contrôle ou un pouvoir décisionnel important au sein d’une entreprise.
Cet article explique en quoi consiste la vérification renforcée, qui doit l’effectuer, quels documents sont requis et comment résoudre les problèmes courants.
Qui doit effectuer une vérification d’identité renforcée?
La vérification d'identité renforcée est requise pour :
les administrateurs principaux
les bénéficiaires ultimes
Tous les autres utilisateurs, tels que les administrateurs, les dépensiers, les gestionnaires et les commis aux comptes créditeurs, effectueront une vérification d’identité simple, à moins que votre entreprise ne choisisse d’activer la vérification renforcée pour tous les utilisateurs.
À noter : Les entreprises peuvent choisir d’exiger une vérification d’identité renforcée pour tous les utilisateurs, mais ce paramètre est entièrement facultatif. Une fois activé, tous les utilisateurs doivent effectuer une vérification d'identité renforcée.
Comment activer la vérification renforcée sur Float (facultatif)
Si votre entreprise préconise une vérification d’identité plus stricte pour tous les utilisateurs, les administrateurs peuvent activer la vérification renforcée pour les utilisateurs en suivant les étapes suivantes :
Accédez aux Paramètres dans l’application Web Float
Sélectionnez Sécurité
Cliquez sur Paramètres de vérification d’identité
Activez la fonction « Exiger de tous les nouveaux utilisateurs qu’ils effectuent une vérification d’identité renforcée »
Données personnelles requises pour une vérification d’identité renforcée
Vous devrez fournir :
- Prénom
- Nom de famille
- Date de naissance
- Numéro de téléphone
- adresse du domicile
- État de citoyenneté américaine
- Pays de résidence
- numéro de sécurité sociale (NSS) – obligatoire seulement pour les citoyens des États-Unis
- une photo de votre pièce d’identité délivrée par le gouvernement
- une reconnaissance faciale pour la vérification d’identité
Pour obtenir les meilleurs résultats, veuillez consulter notre guide : Conseils pour garantir une vérification renforcée réussie
Documents d’identité acceptés
Vous pouvez téléverser l’un des documents d’identité suivants :
- Canada : Permis de conduire, passeport, carte de résident permanent ou carte d’identité avec photo
- États-Unis : pièce d’identité émise par le gouvernement, passeport, permis de conduire ou permis de séjour
- Autres pays : Passeport ou permis de conduire
Justificatif de domicile acceptable (si demandé)
Certains utilisateurs peuvent être tenus de fournir un justificatif de domicile datant de moins de 60 jours, tel que :
Facture de services publics
Relevé bancaire
Correspondance gouvernementale (comme les documents fiscaux)
Les fichiers doivent être au format PDF, JPG ou PNG et doivent indiquer votre nom légal complet et votre adresse du domicile.
Dépannage et soutien
- En cas de problème ou si Persona ne parvient pas à effectuer la vérification, notre équipe examinera manuellement votre dossier dans un délai de 3 jours ouvrables.
- Si nous avons besoin de renseignements supplémentaires, notre équipe responsable des renseignements BCC communiquera avec vous directement.
- Si vous ne souhaitez pas effectuer la vérification KYC via Persona, veuillez contacter notre équipe à support@floatfinancial.com pour obtenir de l’aide.
Foire aux questions
Pourquoi me demande-t-on d’effectuer une vérification d’identité renforcée?
La vérification renforcée est requise pour :
• les administrateurs principaux;
• les bénéficiaires ultimes;
• les utilisateurs des entreprises qui ont choisi d’activer la vérification renforcée pour tous les nouveaux utilisateurs
Dans certains cas, nous pouvons également demander une vérification renforcée afin de confirmer certaines informations d’identité avant de pouvoir compléter votre profil.
Existe-t-il d’autres solutions que le téléversement d’une pièce d’identité et d’une reconnaissance faciale pour la vérification d’identité renforcée?
Si vous préférez ne pas utiliser Persona pour téléverser votre photo d'identité ou votre balayage d'imagerie faciale afin de compléter la vérification d'identité améliorée, nous proposons une alternative par le processus à double méthode. Cette méthode requiert que vous fournissiez une pièce d'identité et une facture ou un relevé bancaire des 60 derniers jours.
J’ai déjà vérifié mon identité précédemment. Pourquoi dois-je la vérifier à nouveau?
Une vérification renforcée peut vous être demandée dans les cas suivants :
- Vous avez déjà vérifié votre identité à l’aide d’une adresse courriel différente. Les enregistrements de vérification sont liés à l’adresse courriel utilisée lors de votre soumission KYC initiale. Si vous vous connectez ou avez été invité·e à l’aide d’une adresse courriel différente, le système pourrait ne pas reconnaître votre vérification antérieure.
- Une confirmation d’identité supplémentaire est requise
Dans certains cas, une vérification renforcée peut être demandée afin de respecter les exigences réglementaires ou de sécurité.
Que se passe-t-il si un utilisateur est approuvé dans le cadre d’une vérification KYC simplifiée et devient ensuite administrateur principal?
Si un utilisateur se voit attribuer le rôle d’administrateur principal après avoir déjà effectué une vérification KYC simplifiée, celui-ci devra procéder à une vérification d’identité renforcée.
En effet, les administrateurs principaux disposent du niveau d’accès et de contrôle le plus élevé sur le compte. Une confirmation d’identité supplémentaire est donc nécessaire à des fins de sécurité et de conformité réglementaire.
Si une vérification renforcée est requise, notre équipe enverra à l’utilisateur un courriel contenant les instructions pour effectuer cette étape.
Pour toute question ou demande d’assistance, veuillez contacter support@floatfinancial.com.