Que sont les renseignements BCC?
Fourniture de renseignements BCC simple et rapide grâce à Persona
Vérification de la notoriété du client pour les utilisateurs
Procédure de notoriété du client pour les administrateurs principaux et les bénéficiaires ultimes
Pourquoi la fourniture des renseignements BCC est importante
Que sont les renseignements BCC?
Bien connaître le client (BCC) est un processus obligatoire qui permet de vérifier l'identitié des personnes afin de prévenir la fraude, le blanchiment d'argent et d'autres crimes financiers. Il valide que les entreprises connaissent qui sont leurs clients et respectent les exigences réglementaires.
Chez Float, tous les utilisateurs, administrateurs et bénéficiaires doivent fournir les renseignements BCC pour accéder à nos produits et les utiliser. Ce processus est une exigence réglementaire imposée par le CANAFE (au Canada) et FinCEN (aux États-Unis).
Fourniture de renseignements BCC simple et rapide grâce à Persona
Nous utilisons Persona pour la vérification automatisée des renseignements BCC. Si aucun problème n'est soulevé, le processus ne nécessite que quelques minutes.
En cas de problème ou si Persona ne peut pas effectuer la vérification, notre équipe examinera manuellement votre dossier dans les cinq jours ouvrables (fins de semaine et jours fériés exclus).
Vous pouvez mettre votre séance en pause et y retourner pour remplir le formulaire dans la semaine qui suit.
Vous pouvez essayer d'effectuer la vérification jusqu'à cinq fois.
Pour mieux comprendre le processus de vérification des renseignements BCC et la technologie qui le sous-tend, vous pouvez en apprendre plus sur Persona en consultant son site Web officiel. Il fournit des ressources complètes et des renseignements sur le fonctionnement des solutions de vérification d'identité. Consultez le site Web de Persona pour en savoir plus.
Vérification de la connaissance du client (KYC) pour les administrateurs principaux et les bénéficiaires ultimes
Les administrateurs principaux et les bénéficiaires ultimes doivent compléter une vérification d'identité renforcée. Ce processus nécessite plus d'informations pour répondre aux normes réglementaires, notamment le téléversement d'une pièce d'identité avec photo et l'imagerie faciale.
Vérification de la notoriété du client pour les dépensiers, les gestionnaires, les commis aux comptes fournisseurs et les administrateurs
Pour tous les rôles nécessitant une vérification de la notoriété du client outre celui d'administrateur principal, vous devrez fournir les informations suivantes dans Persona :
Nom complet
Date de naissance
Adresse complète
Une fois ces renseignements soumis, Persona vérifiera vos informations. Si des informations supplémentaires sont nécessaires, notre équipe de notoriété du client vous contactera.
Veuillez noter : Si votre entreprise a activé la vérification d’identité renforcée à l’échelle de l’entreprise, vous devrez fournir une pièce d’identité avec photo ainsi qu’une imagerie faciale pour compléter la vérification de connaissance du client (KYC).
Pourquoi la fourniture des renseignements BCC est importante
La fourniture des renseignements BCC est essentielle pour satisfaire aux exigences du CANAFE et de FinCEN. Si les utilisateurs ne fournissent pas ces renseignements, ils ne pourront pas accéder aux cartes ou aux services de Float.
Nous sommes engagés à rendre ce processus le plus simple possible, afin que vous puissiez commencer à utiliser votre carte Float rapidement et en toute confiance!
Dépannage et soutien
- En cas de problème ou si Persona ne peut pas effectuer la vérification, notre équipe examinera manuellement votre dossier dans les trois jours ouvrables.
- Si nous avons besoin de renseignements supplémentaires, notre équipe responsable des renseignements BCC communiquera avec vous directement.
Foire aux questions
Pourquoi l'identification des employés est-elle requise?
Nous comprenons que tout cela peut être déroutant! Chez Float, nous donnons priorité à la conformité aux réglementations afin de protéger votre entreprise et de maintenir les normes les plus élevées en matière de sécurité. L'identification des employés fait partie du processus Bien connaître le client (BCC), qui est obligatoire pour les titulaires de cartes prépayées conformément aux règlementations du CANAFE. Pour en savoir plus, consultez les exigences accessibles ici.
Pourquoi les administrateurs principaux et les bénéficiaires ultimes doivent-ils procéder à une vérification d’identité renforcée?
Nous comprenons que cette exigence peut soulever des questions! Chez Float, nous sommes engagés à assurer le plus haut niveau de conformité et de sécurité pour votre entreprise. L’identification des administrateurs principaux, des directeurs et des bénéficiaires ultimes est un élément essentiel de notre processus de connaissance de l’entreprise (KYB), qui nous aide à respecter les normes réglementaires et à nous protéger contre la fraude.
Pourquoi est-ce que je reçois l’erreur suivante : « Le titulaire de la carte [nom du titulaire] doit être approuvé par l’OFAC et la vérification de connaissance du client (KYC) afin de posséder une carte » lors de la création d’une carte?
Tous les utilisateurs doivent procéder à une vérification d’identité pour pouvoir se voir attribuer une carte. Si vous rencontrez cette erreur lors de la création d’une carte pour un utilisateur, nous vous recommandons de rappeler à ce dernier de procéder à la vérification de son identité.
Vous pouvez envoyer un rappel KYC par courriel en suivant ces étapes :
Connectez-vous à app.floatfinancial.com > Accédez à Utilisateurs
Recherchez le nom de l’utilisateur dans la barre de recherche > faites défiler vers la droite jusqu’à la colonne Actions
Cliquez sur Envoyer un rappel KYC par courriel > un courriel contenant un lien de vérification sera envoyé à l’utilisateur
Si l’option « Envoyer un rappel KYC par courriel » n’est pas disponible, cela signifie que l’utilisateur a terminé la soumission de sa vérification d’identité, mais que celle-ci n’a pas encore été approuvée par notre équipe. La plupart des soumissions sont approuvées automatiquement, mais dans les cas où un examen manuel est nécessaire, notre équipe examinera le dossier dans un délai de trois jours ouvrables.
Si vous avez des questions ou avez besoin d'aide, veuillez contacter support@floatfinancial.com.