Que sont les renseignements BCC?
Fourniture de renseignements BCC simple et rapide grâce à Persona
Renseignements personnels dont vous aurez besoin
Critères de qualité liés aux pièces d'identité
Pièces supplémentaires acceptables
Pourquoi la fourniture des renseignements BCC est importante
Que sont les renseignements BCC?
Bien connaître le client (BCC) est un processus obligatoire qui permet de vérifier l'identitié des personnes afin de prévenir la fraude, le blanchiment d'argent et d'autres crimes financiers. Il valide que les entreprises connaissent qui sont leurs clients et respectent les exigences réglementaires.
Chez Float, tous les utilisateurs, administrateurs et bénéficiaires doivent fournir les renseignements BCC pour accéder à nos produits et les utiliser. Ce processus est une exigence réglementaire imposée par le CANAFE (au Canada) et FinCEN (aux États-Unis).
Fourniture de renseignements BCC simple et rapide grâce à Persona
Nous utilisons Persona pour la vérification automatisée des renseignements BCC. Si aucun problème n'est soulevé, le processus ne nécessite que quelques minutes.
- En cas de problème ou si Persona ne peut pas effectuer la vérification, notre équipe examinera manuellement votre dossier dans les trois jours ouvrables.
- Vous pouvez mettre votre séance en pause et y retourner pour remplir le formulaire dans la semaine qui suit.
- Vous pouvez essayer d'effectuer la vérification jusqu'à cinq fois.
Dans certains cas (p. ex. si vous utilisez une pièce d'identité étrangère ou fournissez une case postale), on peut vous demander de fournir des documents supplémentaires.
- Une facture ou un relevé bancaire (en format PDF) des 60 derniers jours est idéal.
Pour mieux comprendre le processus de vérification des renseignements BCC et la technologie qui le sous-tend, vous pouvez en apprendre plus sur Persona en consultant son site Web officiel. Il fournit des ressources complètes et des renseignements sur le fonctionnement des solutions de vérification d'identité. Consultez le site Web de Persona pour en savoir plus.
Renseignements personnels dont vous aurez besoin
Pour effectuer la vérification des renseignements BCC, vous aurez besoin des éléments suivants :
- Prénom
- Nom de famille
- Date de naissance
- Numéro de téléphone
- Adresse
- État de citoyenneté américaine
- Pays de résidence
- Numéro d'assurance sociale (NAS) - requis seulement si vous êtes un citoyen américain
Pièces d'identité acceptées
Pour effectuer le processus de vérification de l'identité, vous devez fournir les documents suivants :
Canada
-
Permis de conduire
-
Passeport
-
Carte de résidence permanente
-
Pièce d'identité avec photo
États-Unis
- Pièce d'identité délivrée par le gouvernement
- Passeport
- Permis de conduire
- Autorisation d'établissement
Autres pays
-
Passeport
-
Permis de conduire
Si vous ne possédez aucun des documents indiqués, communiquez avec notre équipe à l'adresse support@floatfinancial.com pour obtenir de l'aide.
Critères de qualité liés aux pièces d'identité
Afin d'assurer un processus de vérification des renseignements BCC sans heurts, votre pièce d'identité doit satisfaire aux critères suivants :
-
Lisibilité : Le document doit clairement indiquer votre nom légal complet, votre date de naissance et la date de délivrance.
-
Validité : La pièce d'identité doit demeurer valide pendant au moins 30 jours après la date de soumission à Float.
-
Visibilité complète : Assurez-vous que la pièce d'identité est complètement visible, y compris les bords et les bandes de données (le cas échéant, comme dans les passeports).
-
Clarté : Toutes les photos et informations de la pièce d'identité doivent être nettes et faciles à examiner, sans éblouissement ou réflexions.
-
Images d'origine : Seules les images d'origine sont acceptées; les captures d'écran et les copies numériques ne sont pas permises.
-
Exigences en matière de couleur : La pièce d'identité doit être entièrement en couleur; les images en blanc et noir ne sont pas acceptées.
Pièces supplémentaires acceptables
-
Exigences en matière du nom :
- Les documents doivent indiquer le nom légal.
-
Preuve de l'adresse (doit être datée des 60 derniers jours) :
- Les documents doivent indiquer l'adresse. Les documents acceptés sont les suivants :
- Facture de service (p. ex. eau, énergie, gaz)
- Relevé bancaire
- Correspondance avec le gouvernement (p. ex. document fiscal, lettre officielle)
-
Format :
- Les documents doivent être fournis dans un format courant (p. ex. PDF, JPG, PNG).
- Les documents doivent être clairs et lisibles.
Pourquoi la fourniture des renseignements BCC est importante
La fourniture des renseignements BCC est essentielle pour satisfaire aux exigences du CANAFE et de FinCEN. Si les utilisateurs ne fournissent pas ces renseignements, ils ne pourront pas accéder aux cartes ou aux services de Float.
Nous sommes engagés à rendre ce processus le plus simple possible, afin que vous puissiez commencer à utiliser votre carte Float rapidement et en toute confiance!
Dépannage et soutien
- En cas de problème ou si Persona ne peut pas effectuer la vérification, notre équipe examinera manuellement votre dossier dans les trois jours ouvrables.
- Si nous avons besoin de renseignements supplémentaires, notre équipe responsable des renseignements BCC communiquera avec vous directement.
- Si vous ne souhaitez pas fournir les renseignements BCC en utilisant Persona, écrivez à notre équipe à l'adresse help@floatfinancial.com pour obtenir de l'aide.
Foire aux questions
Est-ce qu'une autre solution que Persona est possible?
Si vous préférez ne pas utiliser Persona pour la vérification des renseignements BCC, nous offrons aussi un processus à méthode double. Cette méthode requiert que vous fournissiez une pièce d'identité et une facture ou un relevé bancaire des 60 derniers jours.
Pour toute question ou si vous avez besoin d'aide, écrivez à notre équipe à l'adresse help@floatfinancial.com.
Pourquoi l'identification des employés est-elle requise?
Nous comprenons que tout cela peut être déroutant! Chez Float, nous donnons priorité à la conformité aux réglementations afin de protéger votre entreprise et de maintenir les normes les plus élevées en matière de sécurité. L'identification des employés fait partie du processus Bien connaître le client (BCC), qui est obligatoire pour les titulaires de cartes prépayées conformément aux règlementations du CANAFE.
Pour en savoir plus, consultez les exigences accessibles ici.
Pour toute question ou si vous avez besoin d'aide, écrivez à l'adresse help@floatfinancial.com.
Nous sommes là pour vous aider à chaque étape du processus! Votre tranquillité d'esprit est notre priorité.
Pourquoi l'identification des directeurs ou des bénéficiaires ultimes est-elle nécessaire?
Nous comprenons que cette exigence peut soulever des questions! Chez Float, nous sommes engagés à assurer le plus haut niveau de conformité et de sécurité pour votre entreprise.
L'identification des administrateurs et des bénéficiaires ultimes est une partie essentielle du processus Bien connaître le client (BCC), qui contribue au respect des normes réglementaires et à la protection contre la fraude.
Pour toute question ou si vous avez besoin d'aide, écrivez à l'adresse help@floatfinancial.com.
Nous sommes là pour vous aider à chaque étape du processus! Votre tranquillité d'esprit est notre priorité.