Comment de temps prend la vérification?
Est-ce que les renseignements peuvent être fournis d'une autre façon qu'en utilisant Persona?
Je ne veux pas terminer la vérification KYC. Quelles sont mes options?
Pourquoi l'identification des employés est-elle requise?
Pourquoi l'identification des directeurs ou des bénéficiaires ultimes est-elle nécessaire?
Je n'ai pas de pièce d'identité avec photo délivrée par le gouvernement.
Ma tentative de vérification a échoué, que dois-je faire?
Pourquoi mon numéro de sécurité sociale est-il nécessaire pour le KYC?
Comment puis-je soumettre les renseignements BCC si je n'habite pas au Canada ou aux États-Unis?
Comment de temps prend la vérification?
Nous utilisons Persona pour la vérification automatisée des renseignements BCC. Si aucun problème n'est soulevé, le processus ne nécessite que quelques minutes. En cas de problème ou si Persona ne peut pas effectuer la vérification, notre équipe examinera manuellement votre dossier dans les trois jours ouvrables.
Qu'est-ce que Persona?
Persona est le partenaire de vérification de l'identité de confiance de Float. Vous pouvez en savoir plus sur la façon dont ils protègent vos données dans leur Politique de confidentialité (https://withpersona.com/legal/privacy-policy).
Est-ce que les renseignements peuvent être fournis d'une autre façon qu'en utilisant Persona?
Si vous préférez ne pas utiliser Persona pour la vérification des renseignements BCC, nous offrons aussi un processus à méthode double. Cette méthode requiert que vous fournissiez une pièce d'identité et une facture ou un relevé bancaire des 60 derniers jours. Pour amorcer ce processus, veuillez écrire à notre équipe à l'adresse help@floatfinancial.com.
Je ne veux pas terminer la vérification KYC. Quelles sont mes options?
Tous les utilisateurs de Float doivent effectuer la vérification pour le moment. Malheureusement, les utilisateurs qui ne parviennent pas à effectuer la vérification ne pourront pas accéder à leur compte Float.
Pourquoi l'identification des employés est-elle requise?
Nous donnons priorité à la conformité aux réglementations afin de protéger votre entreprise et de maintenir les normes les plus élevées en matière de sécurité. L'identification des employés fait partie du processus Bien connaître le client (BCC), qui est obligatoire pour les titulaires de cartes prépayées conformément aux règlementations du CANAFE. Pour en savoir plus, consultez les exigences accessibles ici.
Pourquoi l'identification des directeurs ou des bénéficiaires ultimes est-elle nécessaire?
L'identification des administrateurs et des bénéficiaires ultimes est une partie essentielle du processus Bien connaître le client (BCC), qui contribue au respect des normes réglementaires et à la protection contre la fraude.
Je n'ai pas de pièce d'identité avec photo délivrée par le gouvernement.
Si vous n’avez pas de pièce d’identité valide avec photo délivrée par un gouvernement, écrivez à l'adresse kyc@floatfinancial.com en expliquant votre situation particulière et nous serons heureux d’explorer d'autres solutions avec vous. Vous pouvez fournir toute pièce d'identité provinciale ou fédérale avec photo qui est authentique, valide et en vigueur (non expirée).
Voici les documents autorisés :
- Passeport
- Carte de résident permanent du Canada
- Carte provinciale avec photo/carte d'identification/carte de services
- Toute autre pièce d'identité valide qui est authentique, valide et en vigueur!
Nous vous contacterons si nous avons besoin de documents supplémentaires en plus de la pièce d'identité provinciale ou fédérale avec photo pour vérifier votre adresse actuelle.
Ma tentative de vérification a échoué, que dois-je faire?
Si vous rencontrez des problèmes lors de la vérification Persona et que vous avez épuisé les trois tentatives de vérification, notre équipe vous contactera par courriel dans les 24 à 48 heures pour vous aider à rectifier les problèmes.
Les informations personnelles que j'ai communiquées dans le cadre de la procédure de connaissance de la clientèle seront-elles conservées en toute sécurité?
Nous ne recueillons des renseignements personnels que pour vérifier votre identité (BCC) et vous offrir le meilleur service possible. Vos renseignements sont stockés pendant une période pouvant aller jusqu'à cinq ans, ou selon les exigences des réglementations de FINCEN ou du CANAFE.
Chez Float, la sécurité et la protection de votre vie privée sont nos deux plus grandes priorités. Nous suivons les normes les plus élevées en matière de protection des données et sommes certifiés SOC 2. Nous avons mis en place des mesures administratives et techniques robustes pour protéger vos renseignements contre le vol et la perte, et contre l'accès, l'utilisation et la divulgation non autorisés.
Notre partenaire de vérification de l'identité de confiance, Persona, suit également des pratiques de sécurité strictes et stocke les données conformément à sa politique de protection de la vie privée et les normes SOC 2.
Pour plus d'informations sur la sécurité de vos données personnelles, veuillez consulter notre politique de confidentialité.
Le fait de fournir mon identité pour le KYC aura-t-il un impact ou une incidence sur ma cote de crédit?
Non! Float n'effectue pas de vérification de la solvabilité lorsque vous présentez une demande d'adhésion à Float en tant qu'entreprise ou lorsque vous vérifiez votre compte de dépenses.
Pourquoi mon numéro de sécurité sociale est-il nécessaire pour le KYC?
Float offre des cartes en USD et en CAD. Float est tenu d'adhérer aux exigences du FinCen pour les citoyens américains et du CANAFE pour les citoyens canadiens.
Dans le cadre du programme d'identification des clients (CIP), FinCen demande aux institutions financières de collecter les informations suivantes (au minimum) :
- Nom complet (nom et prénom)
- Adresse résidentielle ou professionnelle
- Date de naissance
- Pièce d'identité avec photo émise par le gouvernement
- Un numéro d'identification
Float utilise le numéro de sécurité sociale comme numéro d'identification.
Cliquez ici pour en savoir plus sur les exigences en matière de CIP ou visitez Fincen.gov pour plus d'informations.
Comment puis-je soumettre les renseignements BCC si je n'habite pas au Canada ou aux États-Unis?
Dans le cadre de notre engagement envers la conformité réglementaire, nous sommes tenus de suivre les procédures de vérification des renseignements BCC, même si vous ne résidez pas au Canada. Afin de rendre ce processus aussi simple que possible, nous acceptons les pièces d'identité délivrées par le gouvernement de nombreux pays.
Les ressortissants étrangers doivent fournir une image de leur passeport et un document attestant de leur adresse, tel qu'un relevé bancaire ou une facture d'électricité.
Si vous rencontrez des difficultés, veuillez écrire à l'adresse kyc@floatfinancial.com.