Ce guide vous explique comment approvisionner vos comptes, configurer les réapprovisionnements automatiques et les versements automatiques, transférer de l’argent entre les comptes de caisse et de crédit (seulement pour les clients de compte de crédit), gérer les options de remboursement (seulement pour les clients de compte de crédit) et les étapes pour retirer des fonds et les envoyer vers votre compte bancaire connecté.
Avoir des fonds dans votre compte de caisse vous permet de financer vos cartes préfinancées et de gagner 4 % d’intérêt sur vos soldes de caisse en CAD et en USD. Les clients de compte crédit pourront également transférer des fonds depuis leur compte de caisse vers leur compte crédit.
Veuillez noter que les comptes crédit sont uniquement disponibles pour les clients crédit. Pour plus de renseignements sur le compte de crédit, veuillez visiter : Crédit Float et Limites de Crédit 🔋
Ajout de fonds
Réapprovisionnement automatique
Versement automatique (compte de crédit uniquement)
Transfert de fonds (compte de crédit uniquement)
Retrait de fonds
Options de remboursement (compte de crédit uniquement)
Historique des approvisionnements
Ajouter des fonds
Ajouter de l’argent dans vos comptes de caisse et de crédit est un processus simple et rapide. Les clients de comptes de caisse et de crédit peuvent recharger des fonds en $ CA ou $ US par l’intermédiaire d’un prélèvement automatique préautorisé depuis leurs comptes bancaires connectés. Les virements bancaires peuvent prendre entre 3 et 5 jours ouvrables pour arriver. Alternativement, vous pouvez également recharger instantanément votre compte de caisse en $ CA par l’intermédiaire d’un virement électronique Interac (jusqu’à 25 000 $ CA).
Veuillez noter que vous ne pouvez ajouter des fonds depuis votre compte bancaire connecté que dans la même devise que votre compte de caisse (c’est-à-dire, $ CA vers $ CA, $ US vers $ US).
Pour plus de renseignements sur la façon de connecter votre compte bancaire à Float, veuillez consulter cet article du centre d’aide : Vue d’ensemble de l’approvisionnement
Approvisionner votre compte de caisse ou de crédit depuis votre compte bancaire connecté :
- Connectez-vous à l’adresse app.floatfinancial.com
- Allez dans Banque > Comptes
- Cliquez sur « Transférer des fonds » dans le coin supérieur droit > un menu déroulant s’ouvre
- Sélectionnez « Ajouter » > une fenêtre contextuelle s’ouvre > cliquez sur « Virement bancaire »
- Saisissez le montant, le compte sur lequel l’argent est prélevé, le compte vers lequel l’argent est viré (caisse ou crédit) et écrivez un commentaire
- Cliquez sur « Continuer »
Approvisionner votre compte de caisse ou de crédit en utilisant un virement électronique Interac :
- Assurez-vous d’avoir enregistré une adresse de courriel qui sera utilisée pour recevoir les virements
- Connectez-vous au portail de votre banque
- Amorcez un virement électronique vers l’adresse de courriel vérifiée
- Les fonds apparaîtront dans votre solde Float immédiatement après réception; cela se produit généralement instantanément, mais certaines banques peuvent retenir les virements jusqu’à une heure avant de les libérer
Pour plus de renseignements sur l’enregistrement de votre adresse de courriel pour les virements électroniques Interac et l’envoi de virements, consultez : Approvisionner le solde Float de votre entreprise avec un virement électronique Interac
Réapprovisionnements automatiques de votre compte de caisse
La configuration du réapprovisionnement automatique peut vous aider à garantir que vous disposez toujours de fonds disponibles pour dépenser, en transférant automatiquement un montant spécifié depuis votre compte bancaire connecté lorsque votre solde de caisse tombe en dessous d’un certain seuil.
Comment activer le réapprovisionnement automatique
- Allez dans Banque > Comptes
- Ouvrez le ou les comptes pour lesquels vous souhaitez activer le réapprovisionnement automatique > cliquez sur « Gérer », à côté de l’icône de réapprovisionnement automatique > la fenêtre contextuelle de réapprovisionnement automatique s’ouvre
- Saisissez le montant que vous souhaitez virer automatiquement
- Sélectionnez le compte bancaire depuis lequel vous souhaitez effectuer le virement
- Saisissez le montant à virer automatiquement lorsque votre capacité de dépense tombe en dessous de ce seuil
- Cliquez sur « Activer » > cliquez sur Enregistrer
Versement automatique (compte de crédit uniquement)
Vous pouvez configurer des virements automatiques soit depuis votre compte de caisse, soit depuis votre compte bancaire connecté, lorsque votre solde disponible tombe en dessous d’un seuil spécifique.
Comment activer les versements automatiques :
- Allez dans Banque > Comptes
- Cliquez sur la flèche à côté de « Compte de crédit » pour ouvrir le menu déroulant des détails de votre compte de crédit
- Cliquez sur « Gérer » dans la rubrique Versement automatique
- Saisissez le montant qui sera virer automatiquement
- Sélectionnez le compte depuis lequel effectuer le transfert (c.-à-d. compte de caisse ou compte bancaire connecté)
- Saisissez le montant seuil minimum qui déclenchera un virement automatique.
- Cliquez sur « Activer » > cliquez sur Enregistrer
Veuillez noter : si votre compte de caisse est la source d’approvisionnement pour le versement automatique, nous vous recommandons de maintenir des fonds suffisants dans le compte de caisse pour éviter toute interruption de votre solde. Dans ce cas, il est recommandé de mettre en place des réapprovisionnements automatiques pour votre compte de caisse.
Transfert de fonds (compte de crédit uniquement)
En tant que client détenant un compte de crédit, vous pouvez transférer des fonds depuis votre compte de caisse vers votre compte de crédit, afin de libérer le solde de votre limite de crédit pour continuer à dépenser. Pour le moment, les transferts ne peuvent être effectués que depuis votre compte de caisse vers votre compte de crédit. Dans le cas où vous auriez accidentellement transféré des fonds depuis votre compte de caisse vers votre compte de crédit, veuillez contacter support@floatfinancial.com
Veuillez noter que les transferts ne peuvent être effectués que dans la même devise (c.-à-d. depuis un compte en $ CA vers un compte en $ CA, depuis un compte en $ US vers un compte en $ US). L’option de transfert entre des comptes de caisse en $ CA et en $ US sera bientôt disponible!
Comment transférer des fonds entre les comptes de caisse et de crédit :
- Allez dans Banque > Comptes
- Cliquez sur « Transférer des fonds » dans le coin supérieur droit
- Dans le menu déroulant, sélectionnez « Transfert »
- Saisissez le montant du transfert, le compte à débiter. Il est obligatoire d’écrire un commentaire
- Les renseignements sur le compte vers lequel les fonds seront transférés seront préremplis une fois que vous aurez sélectionné le compte depuis lequel les fonds proviendront (le compte de crédit en $ CA ou en $ US)
- Cliquez sur Continuer
Retrait de fonds
Vous pouvez facilement retirer des fonds depuis vos comptes de caisse vers vos comptes bancaires connectés. Ces retraits prennent entre 2 et 5 jours ouvrables pour être traités et virés.
Comment retirer des fonds :
- Allez dans Banque > Comptes
- Cliquez sur « Transférer des fonds » dans le coin supérieur droit > un menu déroulant s’ouvre
- Sélectionnez « Retirer » > la fenêtre contextuelle de retrait s’ouvre
- Saisissez le montant, sélectionnez le compte à débiter, choisissez une raison et ajoutez un commentaire
- Les renseignements sur le compte depuis lequel les fonds seront retirés seront préremplis une fois que vous aurez sélectionné le compte depuis lequel les fonds proviendront (le compte bancaire en $ CA ou en $ US connecté)
- Cliquez sur Continuer
Options de remboursement (compte de crédit uniquement)
L’argent dépensé avec des cartes de crédit est automatiquement remboursé à la fin de votre cycle. Vous pouvez choisir de rembourser vos dépenses à crédit par l’intermédiaire de votre compte bancaire connecté ou de votre compte de caisse.
Le paiement par l’intermédiaire de votre solde de caisse est presque instantané. Le paiement par l’intermédiaire de votre compte bancaire connecté peut prendre entre 3 et 5 jours ouvrables.
Comment gérer les options de remboursement :
- Allez dans Banque > Comptes
- Cliquez pour ouvrir le menu déroulant de votre ou vos comptes de crédit
- Cliquez sur « Gérer » dans la rubrique des options de remboursement > la fenêtre contextuelle des options de remboursement s’ouvre
- Sélectionnez le compte à partir duquel nous prélèverons des fonds pour rembourser votre compte de crédit à la fin de votre cycle de facturation (c.-à-d. compte de caisse ou compte bancaire connecté)
- Cliquez sur Enregistrer
Veuillez noter que si vous sélectionnez votre compte de caisse pour le remboursement, mais que vous n’avez pas suffisamment de fonds dans votre compte de caisse pour le remboursement complet, Float prélèvera alors automatiquement le montant total du remboursement dans votre compte bancaire connecté.
Historique des approvisionnements
Si vous êtes un client de compte de crédit, votre historique des approvisionnements comportera des entrées en double pour les transferts entre comptes. Vous verrez une entrée pour le débit et une autre entrée pour le crédit.
Les clients ayant uniquement un compte de caisse ne verront que des entrées uniques, en tant que débits.