Ce guide vous explique comment approvisionner vos comptes, configurer les réapprovisionnements automatiques et les versements automatiques, transférer de l’argent entre les comptes de caisse et de crédit (seulement pour les clients ayant un compte de crédit), gérer les options de remboursement (seulement pour les clients ayant un compte de crédit) et les étapes pour retirer des fonds et les envoyer vers votre compte bancaire connecté.
Avoir des fonds dans votre compte de caisse vous permet de financer vos cartes préfinancées et de gagner 4 % d’intérêt sur vos soldes de caisse en CAD et en USD. Les clients de compte crédit pourront également transférer des fonds depuis leur compte de caisse vers leur compte crédit.
Veuillez noter que les comptes crédit sont uniquement disponibles pour les clients crédit. Pour plus de renseignements sur le compte de crédit, veuillez visiter : Limites de débit et de crédit Float
Ajout de fonds
Réapprovisionnement automatique
Versement automatique (compte de crédit uniquement)
Transfert de fonds (compte de crédit uniquement)
Retrait de fonds
Options de remboursement (compte de crédit uniquement)
Historique des approvisionnements
Ajouter des fonds
Ajouter de l’argent dans vos comptes de caisse et de crédit est un processus simple et rapide. Les clients de comptes de caisse et de crédit peuvent approvisionner des soldes en $ CA ou $ US depuis leurs comptes bancaires connectés. Les virements bancaires peuvent prendre entre 3 et 5 jours ouvrables pour arriver. Alternativement, vous pouvez également recharger instantanément votre compte de caisse en $ CA par l’intermédiaire d’un virement électronique Interac (jusqu’à 25 000 $ CA).
Veuillez noter que lorsque vous ajoutez des fonds à partir de votre compte bancaire connecté, vous ne pouvez ajouter que des fonds dans la même devise que votre compte comptant (c’est-à-dire CAD vers CAD, USD vers USD).
Pour plus de renseignements sur la façon de connecter votre compte bancaire à Float, veuillez consulter cet article du centre d’aide : Vue d’ensemble de l’approvisionnement
Approvisionner votre compte de caisse ou de crédit depuis votre compte bancaire connecté :
- Connectez-vous à l’adresse app.floatfinancial.com
- Allez dans Comptes > Aperçu > Ajouter des fonds > cliquez sur Virement bancaire
- Saisissez le montant, le compte sur lequel l’argent est prélevé, le compte vers lequel l’argent est viré (caisse ou crédit) et écrivez un commentaire
- Cliquez sur « Continuer »
Approvisionner votre compte de caisse à l’aide d’un virement Interac :
- Assurez-vous d’avoir enregistré une adresse de courriel qui sera utilisée pour recevoir les virements
- Connectez-vous au portail de votre banque
- Amorcez un virement électronique vers l’adresse de courriel vérifiée
- Les fonds apparaîtront dans votre solde Float immédiatement après réception; cela se produit généralement instantanément, mais certaines banques peuvent retenir les virements jusqu’à une heure avant de les libérer
Pour plus de renseignements sur l’enregistrement de votre adresse de courriel pour les virements électroniques Interac et l’envoi de virements, consultez : Approvisionner le solde Float de votre entreprise avec un virement électronique Interac
À noter : Vous ne pouvez pas utiliser le service de virement Interac pour approvisionner votre compte de crédit.
Réapprovisionnements automatiques de votre compte de caisse
La configuration du réapprovisionnement automatique peut vous aider à garantir que vous disposez toujours de fonds disponibles pour dépenser, en transférant automatiquement un montant spécifié depuis votre compte bancaire connecté lorsque votre solde de caisse tombe en dessous d’un certain seuil.
Comment activer le réapprovisionnement automatique
- Allez dans Comptes > Aperçu
- Ouvrez le ou les comptes pour lequels vous voulez activer le réapprovisionnement automatique
- Allez à la section Détails sur les approvisionnements > cliquez sur Gérer dans la ligne d’approvisionnement automatique
- Saisissez le montant que vous souhaitez virer automatiquement, le compte bancaire à partir duquel vous effectuez le virement et le montant à virer automatiquement lorsque votre pouvoir de dépense tombe en dessous de ce seuil
- Sélectionnez Activer > cliquez sur Sauvegarder
Versement automatique (compte de crédit uniquement)
Vous pouvez configurer des virements automatiques soit depuis votre compte de caisse, soit depuis votre compte bancaire connecté, lorsque votre solde disponible tombe en dessous d’un seuil spécifique.
Comment activer les versements automatiques :
- Allez dans Comptes > Aperçu
- Ouvrez le compte de crédit pour lequel vous voulez activer le paiement automatique
- Allez à la section Détails sur les approvisionnements > cliquez sur Activer dans la ligne de remboursement automatique
- Saisissez le montant qui sera virer automatiquement
- Sélectionnez le compte depuis lequel effectuer le transfert (c.-à-d. compte de caisse ou compte bancaire connecté)
- Saisissez le montant seuil minimum qui déclenchera un virement automatique
- Sélectionnez Activer > cliquez sur Sauvegarder
Veuillez noter : si votre compte de caisse est la source d’approvisionnement pour le versement automatique, nous vous recommandons de maintenir des fonds suffisants dans le compte de caisse pour éviter toute interruption de votre solde. Dans ce cas, il est recommandé de mettre en place des réapprovisionnements automatiques pour votre compte de caisse.
Transfert de fonds (compte de crédit uniquement)
En tant que client détenant un compte de crédit, vous pouvez transférer des fonds depuis votre compte de caisse vers votre compte de crédit, afin de libérer le solde de votre limite de crédit pour continuer à dépenser. Pour le moment, les transferts ne peuvent être effectués que depuis votre compte de caisse vers votre compte de crédit. Dans le cas où vous auriez accidentellement transféré des fonds depuis votre compte de caisse vers votre compte de crédit, veuillez contacter support@floatfinancial.com
Veuillez noter que les transferts ne peuvent être effectués que dans la même devise (c.-à-d. depuis un compte en $ CA vers un compte en $ CA, depuis un compte en $ US vers un compte en $ US). L’option de transfert entre des comptes de caisse en $ CA et en $ US sera bientôt disponible!
Comment transférer des fonds entre les comptes de caisse et de crédit :
- Allez dans Comptes > Aperçu > Virement
- Saisissez le montant du virement, le compte à débiter et un commentaire
- Les renseignements sur le compte vers lequel les fonds seront transférés seront préremplis une fois que vous aurez sélectionné le compte depuis lequel les fonds proviendront (le compte de crédit en $ CA ou en $ US)
- Cliquez sur Continuer
Retrait de fonds
Vous pouvez facilement retirer des fonds depuis vos comptes de caisse vers vos comptes bancaires connectés. Ces retraits prennent entre 2 et 5 jours ouvrables pour être traités et virés.
Comment retirer des fonds :
- Allez dans Comptes > Retrait
- Saisissez le montant, sélectionnez le compte à débiter, choisissez une raison et ajoutez un commentaire
- Les renseignements sur le compte depuis lequel les fonds seront retirés seront préremplis une fois que vous aurez sélectionné le compte depuis lequel les fonds proviendront (le compte bancaire en $ CA ou en $ US connecté)
- Cliquez sur Continuer
Options de remboursement (compte de crédit uniquement)
L’argent dépensé avec des cartes de crédit est automatiquement remboursé à la fin de votre cycle. Vous pouvez choisir de rembourser vos dépenses à crédit par l’intermédiaire de votre compte bancaire connecté ou de votre compte de caisse.
Le paiement par l’intermédiaire de votre solde de caisse Float est presque instantané. Le paiement par l’intermédiaire de votre compte bancaire connecté peut prendre entre 3 et 5 jours ouvrables.
Comment gérer les options de remboursement :
- Allez dans l’onglet Comptes
- Sélectionnez le ou les comptes de crédit pour lequels vous voulez gérer les options de remboursement
- Cliquez sur Gérer dans la ligne de source de remboursement personnalisé
- Sélectionnez le compte à partir duquel nous prélèverons des fonds pour rembourser votre solde de crédit à la fin de votre cycle de facturation (c.-à-d. compte de caisse ou compte bancaire connecté)
- Cliquez sur Enregistrer
Veuillez noter : si vous sélectionnez votre compte de caisse pour le remboursement, mais que vous n’avez pas suffisamment de fonds dans votre compte de caisse pour le remboursement complet, Float prélèvera alors automatiquement le montant total du remboursement dans votre compte bancaire connecté.
Historique des approvisionnements
Si vous êtes un client de compte de crédit, votre historique des approvisionnements comportera des entrées en double pour les transferts entre comptes. Vous verrez une entrée pour le débit et une autre entrée pour le crédit.
Les clients ayant uniquement un modèle de préfinancement ne verront que des entrées uniques, en tant que débits.
Pour accéder à l’historique de vos approvisionnements, allez dans Comptes > Historique des approvisionnements.