Qu'est-ce que le KYC?
Le KYC (Know Your Customer) est un processus obligatoire qui vérifie l'identité des personnes, afin de prévenir la fraude, le blanchiment d'argent et d'autres crimes financiers. Il garantit que les entreprises comprennent qui sont leurs clients, et respectent les exigences réglementaires.
Chez Float, tous les utilisateurs, administrateurs et bénéficiaires effectifs doivent compléter le KYC pour accéder à nos produits et les utiliser. Ce processus est une exigence réglementaire imposée par le CANAFE (au Canada) et le FinCEN (aux États-Unis).
KYC rapide et facile avec Persona
Nous utilisons Persona pour la vérification KYC automatisée. En l'absence de problème, le processus ne prendra que quelques minutes.
- En cas de problème, ou si Persona ne peut pas compléter la vérification, notre équipe révisera manuellement votre dossier dans un délai de 5 jours ouvrables (excluant les fins de semaine et jours fériés).
- Vous pouvez mettre en pause votre session, et revenir la compléter dans un délai d'une semaine.
- Vous disposez d'un maximum de 5 tentatives pour compléter la vérification.
Pour mieux comprendre le processus de vérification KYC et la technologie derrière celui-ci, vous pouvez en apprendre davantage sur Persona sur leur site Web officiel. Ils offrent des ressources complètes et des renseignements sur le fonctionnement de leurs solutions de vérification d'identité. Visitez le site Web de Persona pour en savoir plus.
Vérification KYC pour les administrateurs principaux et les bénéficiaires effectifs ultimes (BEU)
Les administrateurs principaux et les BEU doivent compléter la vérification d'identité renforcée. Ce processus exige plus de renseignements pour respecter les normes réglementaires, y compris le téléversement d'une pièce d'identité avec photo et d'une image faciale.
Vérification KYC pour les dépensiers, gestionnaires, commis aux comptes fournisseurs et administrateurs
Pour tous les rôles nécessitant une vérification KYC, autres que l'administrateur principal, vous devrez fournir les renseignements suivants dans Persona :
- Nom complet
- Date de naissance
- Adresse complète
Une fois soumis, Persona vérifiera vos renseignements. Si plus de renseignements sont nécessaires, notre équipe KYC communiquera avec vous.
Veuillez noter : si votre entreprise a activé la vérification d'identité renforcée à l'échelle de l'entreprise, vous devrez fournir une pièce d'identité avec photo ainsi qu'une image faciale pour compléter le KYC.
Pourquoi il est important de compléter le KYC
Compléter le KYC est essentiel pour respecter les exigences réglementaires du CANAFE et du FinCEN. Sans cela, les utilisateurs ne pourront pas accéder aux cartes ou services Float.
Nous nous engageons à rendre ce processus fluide, afin que vous puissiez commencer à utiliser Float en toute confiance et sans délai!
Dépannage et soutien
- En cas de problème, ou si Persona ne peut pas compléter la vérification, notre équipe révisera manuellement votre dossier dans un délai de 3 jours ouvrables.
- Si nous avons besoin de plus de renseignements, notre équipe KYC communiquera directement avec vous.
Questions fréquemment posées
Pourquoi l'identification des employés est-elle requise?
Nous comprenons que cela puisse sembler déroutant! Chez Float, nous priorisons la conformité aux réglementations pour protéger votre entreprise et maintenir les normes de sécurité les plus élevées. L'identification des employés fait partie de notre processus de connaissance du client (KYC), obligatoire pour les titulaires de cartes prépayées en vertu de la réglementation du CANAFE. Pour plus de détails, vous pouvez trouver les exigences ici.
Pourquoi les administrateurs principaux et les BEU doivent-ils passer par la vérification d'identité renforcée?
Nous comprenons que cette exigence puisse soulever des questions! Chez Float, nous nous engageons à assurer le plus haut niveau de conformité et de sécurité pour votre entreprise. L'identification des administrateurs principaux, administrateurs et bénéficiaires effectifs ultimes (BEU) est un élément crucial de notre processus de connaissance de l'entreprise (KYB), qui nous aide à respecter les normes réglementaires et à nous protéger contre la fraude.
Pourquoi est-ce que j'obtiens l'erreur : « Le titulaire de la carte [nom du titulaire] doit être approuvé par OFAC et KYC pour avoir une carte » lors de la création d'une carte?
Tous les utilisateurs doivent compléter la vérification d'identité pour qu'une carte puisse leur être assignée. Si vous rencontrez cette erreur lors de la création d'une carte pour un utilisateur, nous vous recommandons de rappeler à l'utilisateur de compléter sa vérification d'identité.
Vous pouvez envoyer un rappel KYC par courriel en suivant ces étapes :
- Connectez-vous à app.floatfinancial.com > accédez à Utilisateurs
- Recherchez le nom de l'utilisateur dans la barre de recherche > faites défiler vers la droite jusqu'à la colonne Actions
- Cliquez sur Envoyer un rappel KYC par courriel > un courriel avec un lien de vérification sera envoyé à l'utilisateur
Si l'option « Envoyer un rappel KYC par courriel » n'est pas disponible, c'est que l'utilisateur a soumis sa vérification d'identité, mais qu'elle n'a pas encore été approuvée par notre équipe. La plupart des soumissions sont approuvées automatiquement, mais dans les cas nécessitant une révision manuelle, notre équipe examinera le dossier dans un délai de trois jours ouvrables.
Si vous avez des questions ou avez besoin d'aide, veuillez communiquer avec support@floatfinancial.com.