La vérification d'identité renforcée est une étape supplémentaire de sécurité et de conformité requise pour certains utilisateurs de Float. Elle garantit que nous vérifions avec exactitude l'identité des personnes ayant un contrôle important ou un pouvoir décisionnel au sein d'une entreprise.
Cet article explique ce qu'inclut la vérification renforcée, qui doit la compléter, quels documents sont requis, et comment résoudre les problèmes courants.
Qui doit compléter la vérification d'identité renforcée?
La vérification d'identité renforcée est requise pour :
- Les administrateurs principaux (AP)
- Les bénéficiaires effectifs ultimes (BEU)
Tous les autres utilisateurs, comme les administrateurs, dépensiers, gestionnaires et commis aux comptes fournisseurs, complèteront la vérification d'identité simple, à moins que votre entreprise ne choisisse d'activer la vérification renforcée pour tous les utilisateurs.
Veuillez noter : les entreprises peuvent choisir d'exiger la vérification d'identité renforcée pour tous les utilisateurs, mais ce paramètre est entièrement optionnel. Une fois activé, tous les utilisateurs doivent compléter la vérification d'identité renforcée.
Comment activer la vérification renforcée dans Float (optionnel)
Si votre entreprise préfère une vérification d'identité plus stricte pour tous les utilisateurs, les administrateurs peuvent activer la vérification renforcée pour les utilisateurs en suivant ces étapes :
- Accédez à Paramètres dans l'application Web Float
- Sélectionnez Sécurité
- Cliquez sur Paramètres de vérification d'identité
- Activez « Exiger que tous les nouveaux utilisateurs complètent la vérification d'identité renforcée »
Renseignements personnels requis pour la vérification d'identité renforcée
On vous demandera de fournir :
- Prénom
- Nom de famille
- Date de naissance
- Numéro de téléphone
- Adresse domiciliaire
- Statut de citoyenneté américaine
- Pays de résidence
- Numéro de sécurité sociale (NSS) — requis seulement pour les citoyens américains
- Une photo de votre pièce d'identité délivrée par le gouvernement
- Une numérisation faciale pour la correspondance d'identité
Pour de meilleurs résultats, veuillez consulter notre guide : Conseils pour une vérification d'identité réussie (KYC renforcée)
Pièces d'identité acceptables
Vous pouvez téléverser l'une des pièces d'identité suivantes :
- Canada : permis de conduire, passeport, carte de résident permanent, ou carte d'identité avec photo
- États-Unis : pièce d'identité délivrée par le gouvernement, passeport, permis de conduire, ou permis de résidence
- Autres pays : passeport ou permis de conduire
Preuve d'adresse acceptable (si demandée)
Certains utilisateurs pourraient devoir fournir un document de preuve d'adresse délivré au cours des 60 derniers jours, comme :
- Facture de services publics
- Relevé bancaire
- Correspondance gouvernementale (comme des documents fiscaux)
Les fichiers doivent être en format PDF, JPG ou PNG, et doivent afficher votre nom légal complet et votre adresse domiciliaire.
Dépannage et soutien
- En cas de problème, ou si Persona ne peut pas compléter la vérification, notre équipe révisera manuellement votre dossier dans un délai de 3 jours ouvrables.
- Si nous avons besoin de plus de renseignements, notre équipe KYC communiquera directement avec vous.
- Si vous ne souhaitez pas compléter le KYC par l'entremise de Persona, communiquez avec notre équipe à support@floatfinancial.com pour obtenir de l'aide.
Foire aux questions
Pourquoi me demande-t-on de compléter la vérification d'identité renforcée?
La vérification renforcée est requise pour :
• Les administrateurs principaux (AP)
• Les bénéficiaires effectifs ultimes (BEU)
• Les utilisateurs d'entreprises ayant choisi d'activer la vérification renforcée pour tous les nouveaux utilisateurs
Dans certains cas, nous pourrions également demander une vérification renforcée pour confirmer certains détails d'identité avant de pouvoir compléter votre profil.
Existe-t-il une alternative au téléversement d'une pièce d'identité et d'une numérisation faciale pour la vérification d'identité renforcée?
Si vous préférez ne pas utiliser Persona pour téléverser votre pièce d'identité avec photo ou votre numérisation faciale afin de compléter la vérification d'identité renforcée, nous offrons une alternative par l'entremise du processus à double méthode. Cette méthode exige que vous fournissiez une pièce d'identité et une facture ou un relevé bancaire des 60 derniers jours.
J'ai déjà vérifié mon identité auparavant. Pourquoi dois-je la vérifier de nouveau?
On pourrait vous demander de compléter de nouveau la vérification renforcée si :
- Vous avez précédemment vérifié votre identité avec une adresse courriel différente. Les dossiers de vérification sont liés au courriel utilisé lors de votre soumission KYC originale. Si vous vous connectez maintenant, ou avez été invité, avec un courriel différent, le système pourrait ne pas reconnaître votre vérification précédente.
- Une confirmation d'identité supplémentaire est requise
Dans certains cas, la vérification renforcée pourrait être demandée pour répondre à des exigences de sécurité ou réglementaires.
Que se passe-t-il si un utilisateur est approuvé selon le KYC simplifié, puis devient l'administrateur principal?
Si un utilisateur se voit attribuer le rôle d'administrateur principal (AP) après avoir déjà complété le KYC simplifié, il devra compléter la vérification d'identité renforcée.
Cela s'explique par le fait que les administrateurs principaux ont le plus haut niveau d'accès et de contrôle sur le compte; une confirmation d'identité supplémentaire est donc nécessaire à des fins de sécurité et de conformité réglementaire.
Si la vérification renforcée est requise, notre équipe enverra à l'utilisateur un courriel contenant des instructions pour compléter cette étape.
Si vous avez des questions ou avez besoin d'aide, veuillez communiquer avec support@floatfinancial.com.