Répertoire de la foire aux questions
Aperçu général des renseignements de connaissance de la clientèle (KYC) et de la vérification
Est-ce que les renseignements peuvent être fournis d'une autre façon qu'en utilisant Persona?
Pourquoi l'identification des directeurs ou des bénéficiaires ultimes est-elle nécessaire?
Pourquoi mon numéro de sécurité sociale est-il nécessaire pour le KYC?
Processus de vérification et délais
Renseignements requis pour la vérification
Dois-je saisir mon nom légal ou puis-je utiliser un surnom ou un nom abrégé?
Je n'ai pas de pièce d'identité avec photo délivrée par le gouvernement.
Exigences KYC et utilisation de la plateforme
Admissibilité et exigences régionales
Sécurité et confidentialité
Combien de temps prend la vérification?
Nous utilisons Persona pour la vérification automatisée des renseignements BCC.
Si aucun problème n'est soulevé, le processus ne nécessite que quelques minutes.
En cas de problème ou si Persona ne peut pas effectuer la vérification, notre équipe examinera manuellement votre dossier dans les cinq jours ouvrables (remarquez que les fins de semaine et les jours fériés sont exclus).
Vous serez informé lorsque la vérification KYC sera terminée ou si des renseignements supplémentaires sont nécessaires. Surveillez votre boîte de réception ou vos dossiers de pourriels pour voir si vous avez reçu un message de kyc@floatcard.com.
J’ai terminé le processus de soumission KYC - pourquoi ne suis-je pas encore vérifié?
Alors que la plupart des vérifications d’identité sont effectuées automatiquement en quelques minutes seulement, certaines sont signalées pour être examinées manuellement. Cela peut être dû à une soumission en double, à une ressemblance entre les noms, à des informations saisies de manière incohérente ou à d’autres facteurs.
Pendant ce temps, les utilisateurs verront l'état « Vérification de l'identité en cours ».
Le processus d'examen manuel est réalisé par notre équipe responsable des vérifications et peut prendre jusqu'à cinq jours ouvrables. Vous serez averti lorsque la vérification sera terminée et notre équipe vous contactera via kyc@floatcard.com si des informations supplémentaires sont nécessaires.
Qu'est-ce que Persona?
Persona est le partenaire de vérification de l'identité de confiance de Float. Vous pouvez en savoir plus sur la façon dont ils protègent vos données dans leur Politique de confidentialité (https://withpersona.com/legal/privacy-policy).
Est-ce que les renseignements peuvent être fournis d'une autre façon qu'en utilisant Persona?
Si vous préférez ne pas utiliser Persona pour la vérification d’identité renforcée, nous proposons une solution alternative : un processus à deux méthodes. Cette méthode requiert que vous fournissiez une pièce d'identité et une facture ou un relevé bancaire des 60 derniers jours.
Dois-je saisir mon nom légal ou puis-je utiliser un surnom ou un nom abrégé?
À des fins de vérification, veuillez saisir votre nom légal exactement comme il est inscrit sur votre pièce d’identité émise par le gouvernement.
Quelle adresse dois-je saisir dans Persona?
Les utilisateurs doivent saisir leur adresse de domicile physique à des fins de vérification.
Je ne veux pas terminer la vérification KYC. Quelles sont mes options?
Tous les utilisateurs de Float doivent effectuer la vérification pour le moment. Malheureusement, les utilisateurs qui ne parviennent pas à effectuer la vérification ne pourront pas accéder à leur compte Float.
Pourquoi l'identification des employés est-elle requise?
Nous donnons la priorité à la conformité aux réglementations afin de protéger votre entreprise et de maintenir les normes les plus élevées en matière de sécurité. L'identification des employés fait partie du processus Bien connaître le client (BCC), qui est obligatoire pour les titulaires de cartes prépayées conformément aux réglementations du CANAFE. Pour en savoir plus, consultez les exigences accessibles ici.
Les utilisateurs doivent-ils réaliser la vérification des renseignements sur la connaissance de la clientèle avant qu’une carte puisse être créée pour eux?
USD : Les utilisateurs doivent être entièrement vérifiés (KYC) avant qu'une carte en USD puisse être créée pour eux.
CAD : Les cartes en CAD peuvent être créées pour des utilisateurs non vérifiés. Cependant, les utilisateurs doivent compléter la vérification KYC complète avant de pouvoir activer et utiliser la carte.
Les utilisateurs doivent-ils passer par la vérification des renseignements BCC s'ils n'utilisent que la fonction de remboursement?
Oui, tous les utilisateurs qui bénéficient de toute action de paiement via Float doivent réaliser la vérification KYC, même si aucune carte Float ne leur sera attribuée.
Comment un administrateur peut-il renvoyer la demande de vérification d’identité à un utilisateur?
Pour renvoyer la demande KYC :
Connectez-vous à app.floatfinancial.com en tant qu’administrateur.
Dans le panneau de navigation de gauche, sélectionnez la page Utilisateurs.
Utilisez la barre de recherche pour trouver l’utilisateur.
Dans la colonne Actions, sélectionnez « Envoyer un rappel KYC par courriel ».
L’utilisateur recevra alors un courriel lui demandant de terminer sa vérification KYC.
Comment puis-je réessayer d'effectuer la vérification de l'identité?
Vous pouvez essayer jusqu'à trois fois d'effectuer la vérification à l'aide de Persona. Si les trois tentatives échouent, écrivez à l'adresse support@floatfinancial.com pour obtenir de l'aide.
Si j’ai déjà effectué la vérification KYC pour un compte utilisateur Float et que j’ouvre un deuxième compte, devrai-je refaire la vérification KYC?
Si les deux comptes utilisent la même adresse courriel, vous n’aurez pas besoin de refaire la vérification KYC. Contactez support@floatfinancial.com pour obtenir de l’aide ou plus de détails sur ce processus.
Y a‑t‑il une exigence en matière d’âge pour utiliser Float?
Oui, les utilisateurs doivent être âgés de 18 ans ou plus pour pouvoir utiliser Float.
Pourquoi l'identification des directeurs ou des bénéficiaires ultimes est-elle nécessaire?
L’identification des administrateurs et des bénéficiaires effectifs ultimes (UBO) est une partie essentielle de notre processus Know Your Business (vérification des renseignements de connaissance de la clientèle), qui nous aide à respecter les normes réglementaires et à nous protéger contre la fraude.
Je n’ai aucune pièce d’identité avec photo émise par le gouvernement pour la vérification d’identité renforcée
Si vous n’avez aucune pièce d’identité valide avec photo émise par le gouvernement, veuillez communiquer avec kyc@floatfinancial.com en expliquant précisément votre situation et nous serons heureux d’explorer des solutions alternatives avec vous. Vous pouvez fournir toute pièce d’identité avec photo provinciale ou fédérale authentique, admissible et en cours de validité (non expirée).
Voici les documents autorisés :
- Passeport
- Carte de résident permanent du Canada
- Carte provinciale avec photo/carte d'identification/carte de services
- Toute autre pièce d'identité valide qui est authentique, valide et en vigueur!
Nous vous contacterons si nous avons besoin de documents supplémentaires en plus de la pièce d'identité provinciale ou fédérale avec photo pour vérifier votre adresse actuelle.
Ma tentative de vérification a échoué, Que dois-je faire?
Si vous rencontrez des problèmes lors de la vérification Persona et que vous avez épuisé les trois tentatives de vérification, notre équipe communiquera avec vous par courriel dans les trois jours ouvrables pour vous aider à rectifier les problèmes, le cas échéant. Restez à l'affût de courriels de l'adresse kyc@floatcard.com.
Les informations personnelles que j'ai communiquées dans le cadre de la procédure de connaissance de la clientèle seront-elles conservées en toute sécurité?
Nous ne recueillons des renseignements personnels que pour vérifier votre identité (BCC) et vous offrir le meilleur service possible. Vos renseignements sont stockés pendant une période pouvant aller jusqu'à cinq ans, ou selon les exigences des réglementations de FINCEN ou du CANAFE.
Chez Float, la sécurité et la protection de votre vie privée sont nos deux plus grandes priorités. Nous suivons les normes les plus élevées en matière de protection des données et sommes certifiés SOC 2. Nous avons mis en place des mesures administratives et techniques robustes pour protéger vos renseignements contre le vol et la perte, et contre l'accès, l'utilisation et la divulgation non autorisés.
Notre partenaire de vérification de l'identité de confiance, Persona, suit également des pratiques de sécurité strictes et stocke les données conformément à sa politique de protection de la vie privée et les normes SOC 2.
Pour plus d'informations sur la sécurité de vos données personnelles, veuillez consulter notre politique de confidentialité.
Le fait de fournir mon identité pour le KYC aura-t-il un impact ou une incidence sur ma cote de crédit?
Non! Float n'effectue pas de vérification de la solvabilité lorsque vous présentez une demande d'adhésion à Float en tant qu'entreprise ou lorsque vous vérifiez votre compte de dépenses.
Pourquoi mon numéro de sécurité sociale est-il nécessaire pour le KYC?
Float offre des cartes en USD et en CAD. Float est tenu d'adhérer aux exigences du FinCen pour les citoyens américains et du CANAFE pour les citoyens canadiens.
Dans le cadre du programme d'identification des clients (CIP), FinCen demande aux institutions financières de collecter les informations suivantes (au minimum) :
- Nom complet (nom et prénom)
- Adresse résidentielle ou professionnelle
- Date de naissance
- Pièce d'identité avec photo émise par le gouvernement
- Un numéro d'identification
Float utilise le numéro de sécurité sociale comme numéro d'identification.
Cliquez ici pour en savoir plus sur les exigences en matière de CIP ou visitez FinCen.gov pour plus de renseignements.
Suis‑je tenu de réaliser le processus concernant les renseignements de connaissance de la clientèle (KYC) si je n’habite pas au Canada ou aux États‑Unis?
Dans le cadre de notre engagement envers la conformité réglementaire, tous les utilisateurs doivent suivre les procédures de vérification KYC, même s’ils ne résident ni au Canada ni aux États-Unis. Afin de rendre ce processus aussi simple que possible, nous acceptons les pièces d'identité délivrées par le gouvernement de nombreux pays.
Les ressortissants étrangers doivent fournir une copie de leur passeport et un document attestant de leur adresse, comme relevé bancaire ou une facture de services publics.
Si vous rencontrez des difficultés, veuillez écrire à l’adresse support@floatfinancial.com.
Est-ce que les utilisateurs ayant été attribués le rôle de teneur de livres doivent effectuer la vérification des renseignements KYC?
Les utilisateurs ayant le rôle de commis comptable n’ont généralement pas besoin de réaliser la vérification KYC pour accéder à Float, car aucune carte ne peut leur être attribuée et ils ne peuvent pas effectuer de mouvements de fonds.
Cependant, la vérification KYC peut toujours être exigée si l’utilisateur est inscrit comme propriétaire bénéficiaire ou actionnaire d’une entreprise, car la vérification d’identité est requise pour la conformité réglementaire.