L'approvisionnement automatique vous permet de prédéfinir un montant d'approvisionnement et un solde minimal, afin de vous assurer que votre compte de liquidités a un solde sain en tout temps. Les remboursements automatiques permettent aux clients de carte Charge de libérer des dépenses pour leurs cartes Float.
Aperçu du guide
Comment fonctionnent les approvisionnements automatiques?
Remboursements automatiques pour les clients de carte Charge
Que se passe-t-il si un approvisionnement automatique échoue?
Comment fonctionnent les approvisionnements automatiques?
Tout administrateur peut accéder à la page de financement dans son compte Float, et sélectionner un seuil de solde minimal, et définir un montant d'approvisionnement, qui demandera automatiquement un approvisionnement chaque fois que votre solde tombe sous le seuil.
Lorsque les approvisionnements automatiques sont activés sur l'un de vos comptes, Float vérifie toutes les 30 minutes si le solde (plus tout virement d'approvisionnement déjà initié) est sous le seuil, et initie un virement si c'est le cas.
Nous recommandons d'utiliser votre dépense moyenne prévue sur une période de 5 jours pour votre seuil de solde minimal, et votre dépense moyenne prévue sur une période de 10 jours pour votre montant d'approvisionnement défini, afin de tenir compte des délais de virement et de minimiser le nombre d'approvisionnements (et de retraits de votre compte bancaire).
Comment activer les approvisionnements automatiques :
- Accédez à Comptes > Aperçu
- Cliquez sur votre compte de liquidités
- À côté de l'approvisionnement automatique, cliquez sur « Activer » ou « Modifier »
- Définissez les montants « Transférer automatiquement » et « Lorsque mon pouvoir de dépense tombe sous ». Nous recommandons de définir chacune de ces valeurs pour correspondre à au moins trois jours ouvrables de dépenses typiques.
- Le menu déroulant du compte « De » se remplira automatiquement avec votre compte bancaire connecté (source de financement) de la devise correspondante. Un seul compte bancaire connecté (par devise) peut être défini comme source de financement à la fois. Pour changer la source de financement, consultez : Comment ajouter, modifier ou déconnecter une connexion de compte bancaire
- Cochez « Activé »
- Cliquez sur « Sauvegarder »
Et voilà! Notre système s'occupera de vos approvisionnements automatiques, et suivra les règles que vous avez définies!
IMPORTANT :
- Les virements suivent les circuits TEF standards, et peuvent prendre 3 jours ouvrables ou plus, à partir du jour du virement, pour se compléter
- Si vous configurez l'approvisionnement automatique pour la première fois, le système initiera des approvisionnements toutes les heures jusqu'à ce que le seuil de solde minimal soit atteint.
Par exemple : si votre seuil de solde minimal est de 500 $, et votre montant d'approvisionnement de 200 $, le système initiera trois approvisionnements distincts de 200 $ sur trois heures, jusqu'à ce que votre solde soit égal ou supérieur à 500 $
Remboursements automatiques pour les clients de carte Charge
Les clients de la carte Charge peuvent facilement rembourser les soldes Charge tout au long du mois, afin de libérer des dépenses pour leurs cartes Float! Avec les remboursements automatisés de Float, vous pouvez définir une règle pour rembourser un montant précis de votre solde lorsque votre pouvoir de dépense tombe sous un certain seuil. Vous pouvez sélectionner soit votre compte de liquidités, soit votre compte bancaire connecté, pour le remboursement automatique.
Depuis la page Comptes, accédez à votre carte Charge CAD, et cliquez sur « Remboursement automatique ». À partir de là, vous pouvez personnaliser les règles de remboursement pour votre entreprise, et vous assurer que votre compte ne manque jamais de crédit.
Pour activer les remboursements automatiques :
- Accédez à Comptes > Aperçu
- Cliquez sur votre compte Charge
- À côté du remboursement automatique, cliquez sur « Activer » ou « Modifier »
- Définissez les montants « Transférer automatiquement » et « Lorsque mon solde disponible tombe sous ». Nous recommandons de définir chacune de ces valeurs pour qu’elle corresponde à au moins trois jours ouvrables de dépenses typiques.
- Sélectionnez le compte à partir duquel vous souhaitez que le virement provienne (votre compte de liquidités Float de la même devise, ou banque connectée)
- Cochez « Activé »
- Cliquez sur Sauvegarder
Que se passe-t-il si un approvisionnement automatique échoue?
Si un virement d'approvisionnement automatique (ou de remboursement automatique) vers Float échoue en raison de fonds insuffisants dans le compte bancaire connecté ou pour toute autre raison :
- L'approvisionnement automatique (ou le remboursement automatique) sera désactivé, afin de prévenir de futures tentatives de virement automatisé
- L'administrateur principal recevra une notification automatisée l'informant que « Votre récent virement de fonds n'a pas pu être complété »
- Notre équipe des risques pourrait communiquer directement pour demander plus de détails sur la nature de l'échec